Investir en bourse pour réduire ses impôts : les avantages du PEA et de l’assurance-vie

L’investissement en bourse peut permettre de réduire ses impôts en utilisant des véhicules d’investissement fiscalement avantageux tels que le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et l’assurance-vie.
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  • Le PEA est un compte d’investissement permettant de placer son argent en actions de sociétés européennes et en certains produits financiers, tout en bénéficiant d’une exonération d’impôt sur les plus-values réalisées à condition de respecter certaines règles (comme ne pas effectuer de retraits avant 5 ans). Les dividendes perçus sont également exonérés d’impôts après 5 ans. Les retraits sont soumis à une flat tax de 30% (12.8% d’impôt sur le revenu et 17.2% de prélèvements sociaux). Le montant maximum que l’on peut investir sur un PEA est de 150 000 euros.
  • L’assurance-vie est un contrat d’assurance permettant de placer son argent sur des supports d’investissement (tels que des fonds en euros ou des unités de compte), tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse en cas de retrait ou de décès de l’assuré. Ainsi, après 8 ans de détention, les gains réalisés sont soumis à une taxation forfaitaire de 7.5% jusqu’à 150 000 euros, puis de 12.8% au-delà, ou à l’impôt sur le revenu après application d’un abattement. Les retraits avant 8 ans sont soumis à une taxation plus élevée. De plus, il est possible de transmettre l’assurance-vie à ses bénéficiaires sans droits de succession dans certaines conditions.

PROGRAMME :

Module 1 : Introduction

  • Présentation des objectifs de la formation
  • Rappel des principaux concepts liés à l’investissement en bourse
  • Présentation des avantages fiscaux du PEA et de l’assurance-vie

Module 2 : Le PEA

  • Présentation du Plan d’Épargne en Actions
  • Conditions d’ouverture et de fonctionnement
  • Fiscalité du PEA : exonération d’impôt sur les plus-values et les dividendes après 5 ans de détention, flat tax de 30% après 5 ans, plafond de 150 000€

Module 3 : L’assurance-vie

  • Présentation de l’assurance-vie
  • Conditions d’ouverture et de fonctionnement
  • Fiscalité de l’assurance-vie : avantageuse sur les gains réalisés après 8 ans de détention, taxation forfaitaire de 7,5% jusqu’à 150 000€ et de 12,8% au-delà, exonération des droits de succession dans certaines conditions

Module 4 : Stratégies d’investissement en bourse

  • Présentation des différentes stratégies d’investissement en bourse (investissement en actions, en trackers, en OPCVM…)
  • Choix des titres à acheter dans le cadre d’un PEA ou d’une assurance-vie
  • Diversification du portefeuille pour réduire les risques

Module 5 : Conclusion

  • Récapitulation des avantages du PEA et de l’assurance-vie pour réduire ses impôts en investissant en bourse
  • Recommandations pour investir en toute sécurité

Durée et rythme de la formation

200 heures

Prix de la formation

Prix de la formation 3 000,00 €

Formation prise en charge à 100% avec ces différentes subventions

OBJECTIFS :

  1. Comprendre les principes de base de l’investissement en bourse et les avantages fiscaux liés au PEA et à l’assurance-vie.
  2. Apprendre les conditions d’ouverture et de fonctionnement du PEA et de l’assurance-vie.
  3. Comprendre les règles fiscales applicables aux gains et aux revenus générés dans le cadre d’un PEA et d’une assurance-vie, ainsi que les limites et les plafonds associés.
  4. Découvrir les stratégies d’investissement en bourse qui peuvent être mises en œuvre dans le cadre d’un PEA ou d’une assurance-vie, afin d’optimiser la performance de son portefeuille et réduire les risques.
  5. Savoir comment choisir les titres à acheter, diversifier son portefeuille et gérer son investissement en toute sécurité.
  6. Répondre aux questions et préoccupations des participants concernant l’investissement en bourse, le PEA et l’assurance-vie.

AVANTAGES :

  1. Acquérir des connaissances solides sur les avantages fiscaux du PEA et de l’assurance-vie, ainsi que sur les règles applicables à l’investissement en bourse.
  2. Apprendre à utiliser le PEA et l’assurance-vie de manière optimale pour réduire ses impôts tout en investissant en bourse.
  3. Découvrir les stratégies d’investissement en bourse qui peuvent être mises en œuvre dans le cadre d’un PEA ou d’une assurance-vie, afin d’optimiser la performance de son portefeuille et réduire les risques.
  4. Savoir comment choisir les titres à acheter, diversifier son portefeuille et gérer son investissement en toute sécurité.
  5. Gagner en confiance pour prendre des décisions d’investissement en bourse en toute connaissance de cause, avec l’objectif de maximiser ses gains tout en minimisant ses impôts.

En résumé, cette formation sur l’investissement en bourse pour réduire ses impôts en utilisant le PEA et l’assurance-vie vous permettra de découvrir des stratégies d’investissement efficaces, de bénéficier d’une fiscalité avantageuse et de réduire les risques associés à l’investissement en bourse. Grâce à cette formation, vous serez en mesure de prendre des décisions d’investissement éclairées, en toute confiance, avec l’objectif de maximiser vos gains tout en minimisant vos impôts.

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